За последние несколько лет на территории Республики Татарстан наблюдается рост числа дистанционных преступлений – телефонного мошенничества. За 9 месяцев 2024 в Республике Татарстан общий ущерб от данных видов хищений составил порядка 3 млрд. рублей, в среднем 12-13 млн. рублей в день.

Более 30% от всех совершенных преступлений составляют звонки жителям республики от имени служб безопасности банков, правоохранительных органов, с сообщениями о несанкционированном доступе к их счетам, кредитным средствам, необходимости проверки денег на подлинность. Соответственно по ним причиняется наибольший ущерб гражданам.

Также, зачастую злоумышленники используют предлог «родственник попал в ДТП», который направлен на пожилых граждан. 

При этом, ни для кого не секрет, что мошеннические колл-центры находятся за пределами России и в подавляющем большинстве на территории Украины.

Вместе с тем, обналичивание и вывод похищенных денежных средств происходит через граждан Российской Федерации – «дропов», зачастую являющимися несовершеннолетними, учащимися школьных учреждений и профессиональных колледжей, которых умышленно используют организаторы мошеннических колл-центров в преступных целях, привлекая к данной деятельности с использованием мессенджеров и социальных сетей.

Дропперы — это люди, которых мошенники используют для достижения своих целей. Они не являются инициаторами преступления, но выполняют указания и получают за это проценты от сделки.

Задача дроппера:

• Предоставить данные своей банковской карты, на которую мошенники переведут средства;
• Обналичить полученную сумму в банкомате;
• Передать или перевести другим лицам;
• Получить определённый процент от сделки.

Необходимо отметить, что лицо, оказывающее содействие злоумышленникам, является соучастником преступления и несет такую же уголовную ответственность.  

За дропперство наказываются не только те, кто переводит деньги, но и те, кто осознанно, за вознаграждение, отдал данные своих карт мошенникам либо по просьбе знакомого снял деньги с чужой карты в банкомате.

Подросток, помни! Продавая свою банковскую карту и предоставляя полный доступ к онлайн-банкингу, ты рискуешь стать соучастником преступления!

МВД по Республике Татарстан предупреждает о необходимости отказа от предложений легкого заработка денежных средств, путем осуществления якобы курьерских услуг, а также обналичивании денежных средств, поступающих в мессенджерах и социальных сетях.

В случае задержания дроппера правоохранительными органами ему грозит наказание в соответствии со статьей 174 УК РФ за незаконное отмывание денежных средств.

Так же данные деяния могут квалифицироваться в рамках ч. 2 ст. 159 УК РФ (Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину) и п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (Кража совершенная с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств).

Гражданский кодекс (ГК) РФ Статья 1102. Обязанность возвратить неосновательное обогащение.

Лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.